Biden bersumpah ‘apa pun yang dibutuhkan’ karena bank merasakan kekuatan dampak SVB

Presiden AS Joe Biden berjanji untuk melakukan apa pun yang diperlukan untuk mengatasi ancaman krisis perbankan setelah keruntuhan Silicon Valley Bank dan Signature Bank memaksa regulator untuk turun tangan dengan langkah-langkah darurat.

Upaya Biden untuk meyakinkan pasar dan deposan datang setelah langkah akhir pekan oleh Amerika Serikat untuk menjamin simpanan di SVB pemberi pinjaman yang berfokus pada teknologi gagal meyakinkan investor bahwa bank lain di seluruh dunia sehat.

Pembukaan pasar AS hari Senin menunjukkan First Republic Bank anjlok 65,1% meskipun berita telah mendapatkan pembiayaan baru, sementara Western Alliance Bancorp, PacWest Bancorp dan Charles Schwab masing-masing turun 75,9%, 41,0% dan 19%.

Perdagangan saham dihentikan beberapa kali karena volatilitas.

Bank-bank besar AS termasuk JP Morgan Chase, Morgan Stanley dan Bank of America juga jatuh.

Gelombang kejut SVB juga dirasakan di Eropa, di mana indeks perbankan STOXX turun 6,3% dalam penurunan satu hari terbesar dalam lebih dari setahun. Commerzbank Jerman turun sebanyak 12,7%, sementara Credit Suisse mencapai rekor terendah setelah jatuh 15%.

Regulator keuangan Swiss FINMA mengatakan sedang memantau dengan cermat bank dan asuransi yang diawasinya dan mencari tanda-tanda penularan dari runtuhnya SVB dan Signature.

Biden mengatakan tindakan cepat pemerintahannya selama akhir pekan harus meyakinkan orang Amerika bahwa sistem perbankan AS aman, menambahkan bahwa dia akan meminta Kongres dan regulator untuk memperkuat aturan bank.

“Orang Amerika dapat memiliki keyakinan bahwa sistem perbankan aman. Simpanan Anda akan tersedia saat Anda membutuhkannya.”

Di pasar uang, indikator risiko kredit yang diawasi ketat di sistem perbankan AS naik tipis, begitu pula indikator risiko kredit lainnya di zona euro. Indeks volatilitas Eropa melonjak ke level tertinggi sejak Oktober 2022.

“Ketika langkah (diambil) sebesar ini, secepat ini, pikiran pertama Anda adalah ‘krisis dihindari’. Tapi pikiran kedua Anda adalah, seberapa besar krisis itu, seberapa besar risiko yang harus diambil langkah ini?” kata Rick Meckler, partner di Cherry Lane Investments.

Sementara itu, harga emas melesat menuju level kunci $1.900, didorong oleh taruhan bahwa Federal Reserve AS mungkin harus menurunkan kenaikan suku bunganya karena investor mencari tempat berlindung yang aman.

“Ada rasa penularan dan di mana kami melihat repricing seputar keuangan mengarah ke repricing di seluruh pasar,” kata Mark Dowding, kepala investasi di BlueBay Asset Management di London.

Dowding mengatakan dia tidak berpikir bahwa banyak masalah yang mempengaruhi bank-bank AS akan hadir di pemberi pinjaman Eropa.

Obligasi yang dipegang oleh SVB “tidak bernilai apa-apa dalam waktu singkat, jadi dengan latar belakang itu, itu memiliki efek yang diterjemahkan secara lebih luas,” tambahnya.

Regulator AS pada hari Minggu turun tangan setelah runtuhnya SVB – kegagalan bank AS terbesar sejak 2008, yang mengalami pukulan besar setelah pukulan besar pada portofolio obligasi.

Pelanggan SVB akan memiliki akses ke semua simpanan mereka mulai Senin dan regulator menyiapkan fasilitas baru untuk memberi bank akses ke dana darurat. Federal Reserve juga mempermudah bank untuk meminjam darinya dalam keadaan darurat.

Regulator bergerak cepat juga untuk menutup Bank Tanda Tangan New York, yang mendapat tekanan dalam beberapa hari terakhir.

Kejatuhan Eropa

Di Jerman, bank sentral mengadakan tim krisisnya pada hari Senin untuk menilai kemungkinan kejatuhan di pasar lokal, meskipun tidak ada tindakan darurat yang diperkirakan terjadi di Eropa.

Setelah pembicaraan akhir pekan maraton, Senin pagi di London HSBC mengatakan membeli lengan SVB Inggris seharga satu pound ($ 1,21). Dikatakan SVB UK memiliki pinjaman sekitar 5,5 miliar pound dan deposito sekitar 6,7 miliar pound pada 10 Maret.

Sementara SVB Inggris kecil – neraca HSBC melebihi $2,9 triliun – kekhawatiran bahwa kegagalan SVB akan menyebabkan industri start-up Inggris untuk merebut telah mendorong panggilan dari sektor intervensi pemerintah.

Pasar berputar

Sementara itu, perlombaan sengit untuk menaikkan kembali ekspektasi suku bunga juga mengirimkan gelombang melalui pasar karena investor bertaruh Fed akan enggan menaikkan suku bunga minggu depan.

Pedagang saat ini melihat peluang 50% tidak ada kenaikan suku bunga pada pertemuan Fed minggu depan, dengan penurunan suku bunga untuk paruh kedua tahun ini. Awal pekan lalu, kenaikan 25 basis poin telah diperhitungkan sepenuhnya, dengan peluang 70% terlihat dari 50 basis poin.

Imbal hasil Treasury AS dua tahun terakhir turun 55 bps di sekitar 4,09% ditetapkan untuk penurunan satu hari terbesar sejak 1987 menurut data Refinitiv.

Runtuhnya SVB terjadi bersamaan dengan penutupan bank Silvergate yang berfokus pada crypto, yang minggu lalu mengungkapkan rencana untuk menghentikan operasi dan secara sukarela melikuidasi, setelah ledakan FTX tahun lalu.

Bank-bank AS kehilangan lebih dari $100 miliar dalam nilai pasar saham akhir pekan lalu menyusul kegagalan SVB, sementara bank-bank Eropa kini kehilangan jumlah yang sama, perhitungan Reuters menunjukkan.

Buletin Harian Sabah

Tetap up to date dengan apa yang terjadi di Turki, wilayahnya dan dunia.

DAFTARKAN AKU

Anda dapat berhenti berlangganan kapan saja. Dengan mendaftar, Anda menyetujui Ketentuan Penggunaan dan Kebijakan Privasi kami. Situs ini dilindungi oleh reCAPTCHA dan berlaku Kebijakan Privasi dan Persyaratan Layanan Google.